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曝光翱太金融涉嫌自融,資金去向成疑

  作為一家2017年8月份上線的新平臺,時至今日翱太金融所開展的供應鏈金融不僅在借款人含混不清,且資金流向也出現自融的嫌疑。

  伴隨中國核工業集團一紙公告,被投資人戲稱為「毒瘤國資」的中國華宇經濟發展有限公即將被迫告別P2P行業。
 

曝光翱太金融涉嫌自融,資金去向成疑

  千里認為這對于網貸行業發展來說是一個好的現象,各大國資正主開始逐步加強下屬公司的監管。千里相信在不久的未來,其它類似的偽國資系平臺也將面臨華宇系同樣的下場。

  而最近國資系平臺中又出現一家連放12天假的互金平臺-翱太金融,引發不少投資人的擔心。雖然說放假12天對于員工來說可能是件好事,但在P2P行業正在面臨「備案」大考、所有人都高度緊張的時刻,放假12天讓人不得不有所擔憂。

  根據官方宣傳,翱太金融的國資背景來源于杭州國融金融控股有限公司,而該公司的國資背景則是中國少數民族經濟文化開發總公司(以下簡稱中民總公司)。

  中民總公司在P2P這個行業頗為活躍,曾入股多家互金平臺,如國金寶以及已出現問題的平臺-合拍貸。在合拍貸因為總經理被抓導致平臺逾期之后,中民總公司并未起到積極作用。

  由此,我們可以認為,翱太金融的國資背景并不牢靠,一旦出事,中民總公司絕對不是可靠的托底方。現在的問題就是,這個中民總公司是否會在未來的某一天步華宇系的后塵?

  (合拍貸投資者在維權過程中,對中民總公司多有不滿)

  既然翱太金融的國資背景無法起到應有的增信作用,我們來看看其他情況,平臺法人暨股東-吳彩霞,監事暨股東江莉。關于此二人,該平臺并無其他有效信息可供查證。

  說完股東背景,我們再回到平臺看看它借款項目的質量,首先是供應鏈系列-422期。如平臺所公示借款資料-借款人為浙江云XXX有限公司。

  而平臺公告的營業執照確是錢XX有限公司。

  而通過千里查,我們找到了該企業高度疑似目標-浙江錢金貿易有限公司(以下簡稱錢金貿易)。

  很明顯,翱太金融在這里肯定出了問題,借款協議上的企業與營業執照上的不符,這究竟是假標呢,還是工作人員出了紕漏?這個問題交由大家自行判斷。

  表面上來看錢金貿易的法人暨股東游珊似乎與翱太金融平臺方并無關系,不過繼續深扒,千里發現事情沒這么簡單。

  在另一家公司浙江富甲金融服務外包有限公司中,千里發現兩名股東正是翱太金融股東江莉以及平臺高度疑似借款方浙江錢金貿易法人游珊。

  事實證明翱太金融供應鏈系列-422期資金流向正是平臺股東關聯方。

  平臺所公示的借款人資料含混不清,借款協議雖然是云某某公司,而實際借款人確難擺脫是錢金貿易的嫌疑,實際的資金去向成疑。

  再來看看另一供應鏈產品-438期。

  千里鎖定高度疑似目標-山東郵小貳信息科技有限公司(以下簡稱山東郵小貳)。

  該公司是新三板掛牌企業浙江弛達信息科技股份有限公司(以下簡稱弛達科技,代碼為833240)的全資孫公司。山東郵小貳直到2017年10月才成立,是否已經開展真實業務都是一個未知數,同時也有可能只是一家殼公司,山東郵小貳的還款能力在很大程度上都取決于弛達科技的經營能力。

  但是結果卻并不是美好,而從該公司披露的財務報表來看,多個報告期內,在公司營業收入1000萬以內的水平下,凈利潤出現連續數百萬大額虧損,這樣的經營數據實在是堪憂。

  P2P合規備案大限將至,各家P2P備案整改也如火如荼,都在爭取盡早拿到備案,作為一家2017年8月份上線的新平臺,時至今日翱太金融所開展的供應鏈金融不僅在借款人含混不清,且資金流向也出現自融的嫌疑。

  此外,翱太金融的存管還沒上線,簽訂協議的是云南的地方性商業銀行-富滇銀行,看起來存管門檻也不是很高。

  千里想問如無心備案,那么做這個平臺的意圖何在呢?備案壓力來襲,如若不合規,如何能夠安全退出保障投資人安全,千里認為平臺負責人在這12天假期里應該好好理清思路,合理合規經營發展才是正確道路

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